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Comprar con Bitcoin

¿Cuáles son los mejores brokers para operar con Bitcoin y criptomonedas?

mejores brokers de criptomonedas

En el otro artículo analizamos los mejores intercambios para comprar y vender criptomonedas y ahora vamos a ver cuáles son los mejores brokers para hacer operaciones.

¿Sabes cuál es la diferencia entre un bróker y un exchange? ¿Qué debes elegir a la hora de comerciar con criptomonedas? ¿Cuáles son los que cobran menos comisiones? Todas éstas dudas te las vamos a responder brevemente en éste artículo. Presta atención para que puedas tomar una decisión acertada.

Diferencias principales entre un bróker y un exchange de criptomonedas

Antes de recomendarte los mejores brokers de criptomonedas, es esencial que entiendas la diferencia entre ambos, pues cada uno tiene una función diferente.

Las diferencias entre un bróker y un exchange de criptomonedas se centran en tres aspectos fundamentales. En primer lugar, las comisiones suelen ser más bajas en los exchanges, lo que resulta beneficioso para los usuarios. En segundo lugar, en términos de seguridad, los brokers regulados tienden a ofrecer un nivel de protección superior. Y finalmente, en lo que respecta a la cotización de las criptomonedas, los exchanges suelen proporcionar tasaciones más precisas

Un exchange actúa como intermediario en las transacciones de criptomonedas, facilitando el encuentro entre compradores y vendedores. A diferencia de un bróker, el intercambio generalmente no posee la criptomoneda en sí. En el caso de un broker, este establecerá el precio de venta, que podría no ser el más favorable en ese momento en el mercado.

Todavía hay mucha confusión entre bróker y exchange, de hecho mucha información que encuentras en la red, todavía mezcla ambos conceptos.

Ejemplos de exchanges son: Binance, Kucoin o Bybit entre otros. Ejemplos de brókers son los que te muestro en el siguiente epígrafe.

Listado de mejores brókers de criptomonedas

Explora un análisis detallado de los principales brókers para invertir en criptomonedas, ya sea a través de derivados o adquiriendo directamente el activo. Descubre las mejores opciones del mercado para potenciar tus inversiones en el mundo de las criptodivisas:

  • eToro
  • Trade Republic
  • Bitpanda
  • Coinbase

eToro

eToro brinda a los inversores la oportunidad de participar en operaciones a corto y largo plazo, con acceso a una amplia variedad de más de 3000 activos. Entre ellos se encuentran acciones, criptomonedas, ETF, índices, divisas y materias primas, con la posibilidad de invertir con o sin apalancamiento. Esto proporciona opciones de inversión flexibles, adaptadas a distintos horizontes temporales, y se convierte en una oferta accesible para una variedad de perfiles inversores.

etoro mejor broker de criptomonedas

Analicemos los aspectos positivos y negativos de utilizar esta plataforma para realizar operaciones con criptomonedas.

Ventajas:

✅ Amplia variedad de criptomonedas, incluyendo las más populares.

✅ Diversidad de instrumentos financieros disponibles.

✅ Ofrece la función de copytrading.

Desventajas:

❌ No opera con spreads (aunque sean altos), aplica una comisión del 1% por cada operación.

❌ Se cobra una comisión por transferir criptomonedas a otra plataforma o a tu monedero.

❌ Tarifa por retiro de fondos e inactividad en la cuenta.

Trade Republic

Trade Republic, con años de experiencia en el sector de la inversión en acciones, ha decidido adentrarse en el mundo de las criptomonedas. Ahora puedes realizar operaciones de más de 50 criptomonedas, incluyendo las más destacadas como Bitcoin, Bitcoin Cash y Ethereum. Su plataforma es reconocida por su profesionalismo, ofreciendo una experiencia de inversión de alta calidad.

trade republic broker criptomonedas

Siguiendo la misma dinámica, aquí tienes una evaluación de los aspectos positivos y negativos de este broker.

Ventajas:

✅ Cumple con regulaciones de primer nivel y es una empresa cotizada.

✅ Ofrece plataformas de trading diseñadas para profesionales.

✅ Proporciona acceso a una amplia variedad de más de 50 criptomonedas mediante derivados.

Desventajas:

❌ Carece de la opción de adquirir las criptomonedas reales.

❌ Las comisiones no se encuentran entre las más competitivas del mercado.

❌ Resulta más beneficioso para operaciones con grandes cantidades.

Coinbase

Coinbase posibilita la adquisición de Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dogecoin, Dash, entre otras criptomonedas, asegurando la transparencia al operar con una empresa registrada en la agencia gubernamental de control de los Estados Unidos (y ahora en Europa). Coinbase cuenta con licencias como empresa transmisora de dinero en más de 35 estados, respaldando su reputación como un bróker seguro, una percepción que también se refleja en las opiniones positivas de sus clientes.

coinbase broker crypto

Pros:

✅ Interfaz de usuario muy intuitiva, ideal para principiantes.

✅ Ofrece servicios de staking y sistemas de ganancias (earn).

✅ Amplia variedad de tokens disponibles.

✅ Es el segundo bróker más grande del mundo.

Contras:

❌ La atención al cliente podría mejorar.

❌ Comisiones elevadas y a veces poco claras.

¿Es mejor un broker o un exchange para operar con criptomonedas?

No debes elegir entre uno y otro, sino que puedes usar ambos para operar con criptomonedas. Sea exchange o bróker, deberás escoger aquellos que mas se acerquen a tus objetivos.

En cualquier caso, si quieres asegurar que las criptomonedas sean tuyas y te pertenezcan, debes comprarlas en un exchange regulado y enviarlas a una billetera fría. De ésta manera estarás a salvo de ladrones cibernauticos o ante quiebras de grandes empresas como FTX.

¿Qué debo comprobar en un broker de criptomonedas?

Al elegir el mejor bróker para comprar criptomonedas, es crucial considerar diversos factores. La facilidad de uso y el diseño intuitivo de la plataforma son esenciales, ya que un proceso de negociación simplificado mejora la experiencia del usuario. Asegúrate de que el bróker ofrezca una cuenta demo para practicar, especialmente si eres nuevo en el trading de criptomonedas.

El precio es otro aspecto vital, ya que las tarifas del bróker, que incluyen comisiones fijas y diferenciales variables, pueden afectar tus ganancias. Examina las opciones de pago aceptadas y las tarifas asociadas, ya que diferentes brókers admiten varios métodos de pago, como tarjetas de débito, crédito o billeteras en línea.

La regulación es clave para la seguridad del inversor, busca brókers registrados en organismos reguladores como la CNMV. La reputación del bróker es otro aspecto crucial, consulta reseñas de usuarios y evalúa la confiabilidad de la plataforma.

La variedad de monedas admitidas, métodos de pago, opciones de trading y la capacidad de la plataforma para aceptar criptomonedas menos comunes son elementos a considerar.

Además, verifica si el bróker permite técnicas avanzadas como el trading con apalancamiento y ventas cortas, pero ten en cuenta que estas prácticas conllevan un mayor riesgo y se recomiendan para traders experimentados.

¿Es mejor comprar criptomonedas en un bróker o en un exchange?

Para que puedas tomar una decisión adecuada, te voy a contar los pros y los contras de operar en un bróker o en un intercambio de criptomonedas. Así tendrás toda la información antes de proceder.

Comprar criptomonedas a través de un exchange

Al adentrarnos en el uso de exchanges, notamos que su interfaz puede resultar más compleja, pero si concentras la mayor parte de tu cartera en estos activos digitales, podrían ser la elección óptima. Los intercambios ofrecen diversas formas de obtener ganancias más allá del simple holding, como el staking, lending, entre otras. Veamos nuevamente las ventajas y desventajas en la siguiente tabla:

Pros de usar un exchange

✅ Amplia oferta de criptomonedas, generalmente más de 100.

✅ Diversas formas de obtener ganancias, como holdear, staking y lending.

✅ Comisiones reducidas gracias a la conectividad con plataformas de swap.

✅ Abundancia de herramientas educativas.

✅ Negociación del activo real, no derivados ni ETPs.

✅ Adecuado para inversores profesionales o aquellos enfocados en derivados.

Contras de usar un exchange

❌ Falta de regulación, con la seguridad respaldada principalmente por la reputación.

❌ El servicio de atención al cliente rara vez es en español, y la ausencia de oficinas en España.

❌ Posibilidad de una curva de aprendizaje elevada.

Operar con criptomonedas a través de un bróker

Por otro lado, a excepción tal vez de los inversores más jóvenes, los bróker ofrecen la comodidad de integrar todo en una sola cartera si decides asignar un porcentaje a las criptomonedas. Además, tienen la ventaja de buscar ser más intuitivos, casi como si se tratara de una transacción de acciones. Echemos un vistazo a una tabla de pros y contras al usar un bróker para invertir en criptomonedas:

Pros de usar un broker

✅ Regulación adecuada.

✅ Operativa más intuitiva.

✅ Acceso a las principales criptomonedas.

✅ Posibilidad de consolidar todas tus inversiones en una sola cartera.

✅ Adecuado para inversores principiantes en criptomonedas.

Contras de usar un broker:

❌ Suelen ofrecer derivados, no la criptomoneda real.

❌ Plataforma con menos opciones de rentabilidad, como staking, air-dropping, lending…

❌ No apto para inversores expertos en este tipo de activos.

¿Es recomendable comprar criptomonedas ahora?

Esto no es un consejo de inversión. Pero si crees que las criptomonedas son una excelente opción como un valor refugio en caso de crisis o guerras, la respuesta es un sí rotundo. El claro ejemplo lo hemos visto en el conflicto de Ucrania y Rusia, donde miles de personas han recibido donaciones en criptomonedas y han podido comprar productos básicos debido a las restricciones en los Bancos tradicionales.

Todo depende de la perspectiva que tengas con las criptomonedas y sobre todo, qué intención tienes con ellas. No es lo mismo comprar como un valor refugio y un sistema de pago alternativo que hacer trading u operaciones a corto plazo.

Igualmente no todas las criptomonedas son iguales, ya hay mas de 100.000 activos de los cuales se estiman que no existirán de aquí a 10 años. Sólo el 10% de las que existen en la actualidad, progresarán adecuadamente.

Para tener una seguridad es mejor apostar por las veteranas Bitcoin, Ethereum y todas las que aportarán valor añadido o solucionan un problema, como Matic en la Red Polygon o Chainlink. Solo lo sabremos con el paso del tiempo.

Independientemente del enfoque que adoptes, es esencial mantenerse al día con las últimas noticias sobre criptomonedas. Puedes leer las características más recientes de nuestros expertos aquí mismo para ayudarte a planificar tus operaciones y determinar si ahora es el momento adecuado para invertir.